Как действовать, если заблокировали карту по 115-ФЗ

Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки контролировать клиентов и блокировать карты или счета при малейших подозрениях. Малоприятная ситуация может внезапно возникнуть у всех - как у физического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Когда банк блокирует ваш счет, самое важное - действовать рационально.

Прежде всего нужно узнать причину блокировки и запросить у банка перечень документов. В большинстве случаев требуется предоставить заявление, пояснения и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Мы советуем заблаговременно подготовить заявление о разблокировке 115 ФЗ - это поможет избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.



В заявлении следует указать свои персональные данные, описать цель финансовой операции и предоставить подтверждающие документы: договоры, чеки, выписки по счету, налоговые декларации, справки о доходах. Грамотно собранный пакет документации повысит шансы на удачный результат.

Когда банк отказывает или затягивает рассмотрение, можно подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке России. Всегда храните копии всех документов и ведите переписку с банком в письменной форме - это поможет защитить ваши права и интересы.